农发行莆田市分行：开展2022年 反洗钱“一把手”授课活动

近日，农发行莆田市分行开展2022年反洗钱“一把手”授课活动，市分行行长、党委书记张上伟同志以《凝聚工作整体合力，强化核心义务履行》为题，为全行员工授课，充分调动员工工作积极性，有效促进反洗钱工作履职。

政策指引，体系介绍

反洗钱和反恐怖融资工作事关国家发展与安全，是维护金融安全的重要工具，是防范化解金融风险的重要举措。随着经济全球化、互联网金融飞速发展，洗钱犯罪手段日益呈现出多样性、高发性、隐蔽性、专业性强的特点。与此同时，我国反洗钱法律体系也在不断健全、工作协调机制不断完善、预防体系已基本形成。此次授课通过介绍我国近年来法律体系逐步完善为开篇，介绍了我国通过司法层面为有效惩治洗钱犯罪提供的一系列法律保障，充分体现了我国反洗钱体系的不断完善，打击洗钱犯罪成效显著。

形势解读，以案说法

2018年FATF对我国反洗钱工作情况开展了第四轮现场评估，人民银行大力推动反洗钱从“规则为本”向“风险为本”转变，监管规则不断推陈出新。重新修订大额和可疑交易报告管理办法、建立受益所有人识别制度，多项监管法规、规章、指引的修订、整合和出台，推进了我国反洗钱监管的理念、方法快步向国际领先惯例靠拢，加速完善了我国的反洗钱监管体系。监管政策的大幅调整，显示外部监管力度不断加大，最强监管时代已经到来。

本次授课通过积极引用“以案说险”方式，通过反洗钱监督重点及案例分析解读，分析洗钱可疑特征、案件情形、涉案后果等方面，引导全行员工进一步树立反洗钱意识，在“风险为本”的执法监管形势下，强调全行只有全方位提升反洗钱工作的质效和履职能力，形成部门联动、齐抓共管、责任明确、执行到位的工作格局，才能确保反洗钱工作符合监管要求。

   三、全面阐述，提出要求

本次授课同时向全行员工再一次全面介绍了我行当前的反洗钱工作情况，通过“突出一个‘责’字，强化组织”、“突出一个‘建’字，强化机制”、“突出一个‘实’字，强化履职”、“突出一个‘严’字，强化监督”、“突出一个‘全’字，强化培训”五大方面的介绍，全面阐述了分行目前的反洗钱组织架构情况、体制机制建设情况、三大核心义务履职情况、问题监督反馈情况以及反洗钱宣传培训情况，充分展现通过多年的努力，农发行莆田市分行已经形成工作机制基本健全、内控制度逐步完善、核心义务履职全面展开、与实际业务逐渐融合、检查监督不断强化的局面。

最后，结合实际情况与反洗钱工作的重难点问题，提出了“加强学习教育，提高履责意识”“加强责任担当，提高履责能力”“加强督办反馈，提高整体合力”三点意见建议，助力全行反洗钱工作规范化发展。

通过此次授课，使全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性，切实提高员工反洗钱工作意识，为推动分行反洗钱工作持续、有序、高效开展打下了坚实的基础。（文/刘易东）