农发行莆田市分行：多措并举夯实反洗钱 筑牢合规管理之基

近年来，农发行莆田市分行全面落实反洗钱相关法律法规、人民银行反洗钱管理要求和农发行各项规章制度，贯彻“落实风险为本，坚持勤勉履责”的反洗钱工作理念，不断加大反洗钱工作力度，持续完善反洗钱工作，提高风险防控能力、管理水平和服务水平，多措并举提升反洗钱工作实效，切实履行政策性银行的社会责任。

一、强化组织领导，健全反洗钱“五项机制”

农发行莆田市分行切实加强反洗钱责任意识传导，明确划分各部门、条线的履职责任，牢固树立“全员性义务”“全流程控制”理念，探索反洗钱“五项机制”，加大反洗钱工作的组织推动力。一是建立与监管部门的常态化沟通联系机制，要求对口部室向监管部门常态化开展工作联系，每季在季度业务分析会上汇报对接工作情况，传达有关工作要求，通报工作存在问题；二是建立反洗钱工作常态化研究部署机制，在每月召开的贷后例会中增加反洗钱工作议程，由全体反洗钱经办人员参加，对阶段反洗钱工作中存在的问题与难点进行集中商议，统一部署解决；三是建立探索反洗钱工作“AA岗”机制，树立反洗钱工作“人人都是A岗”的理念，给主要反洗钱操作岗位安排两个以上操作能力强、知识储备足的员工，并定期轮换，确保反洗钱工作质量持续、稳定；四是健全反洗钱检查考核机制，修订反洗钱工作考核办法，将考核与监管部门及上级行考评结果进行挂钩；五是建立反洗钱问题反馈机制，强化反洗钱工作部门协同配合，设计《反洗钱问题反馈单》，及时反馈反洗钱工作中需要其他部门配合落实的问题，并限期落实。

二、“三段式”检查，夯实反洗钱管理基础

农发行莆田市分行坚持事前防范和关口前移，将反洗钱检查工作纳入全行年度检查工作计划，制定反洗钱管理工作督导检查方案。一是建立反洗钱工作检查整改机制。成立反洗钱工作检查小组，每季初对上季度全行反洗钱工作进行为期1个月的全面检查，年初对上一年度全行反洗钱业务进行全面检查。认真组织反洗钱工作自查，分析困难，剖析根源，明确整改措施。二是接受上级行反洗钱督导检查。将非现场专项分析和现场检查有机结合、将日常序时检查与反洗钱工作检查辅导相结合，提高检查效率，突出重点方式，进一步查缺补漏、优化制度、流程，确保持续稳健发展，全面检验本行反洗钱工作落实情况。三是开展反洗钱常态化自查。对于日常反洗钱业务中发现的问题，做到常态化跟踪反馈，部门间协同配合，边查边改、立查立改，采取有效措施防控洗钱风险，全面提升反洗钱工作质效。通过各项检查自查，农发行莆田市分行及时查摆反洗钱管理短板，进一步梳理反洗钱业务流程，统一工作标准，理清职责分工，有效夯实反洗钱基础管理。

三、加大宣传培训力度，“线上+线下”双管齐下

农发行莆田市分行充分结合疫情防控需要，充分运用线上、线下“两个平台”双管齐下，扎实开展反洗钱宣传、培训。一是在营业网点通过LED屏滚动播放反洗钱宣传口号。运用多媒体机滚动播放宣传视频，营造宣传氛围。摆放反洗钱知识宣传资料，设置咨询窗口，指定专人负责反洗钱知识宣讲。要求网点柜员充当兼职宣讲员，在办理业务时，向企业员工倡导理性投资和合理借贷，远离洗钱风险。二是组织青年员工积极制作反洗钱宣传视频、美篇、转发公众号典型案例等强化线上宣传，以寓教于乐的方式使反洗钱宣传知识深入人心，反响热烈。三是加强反洗钱培训。开展反洗钱“一把手”授课、加强反洗钱工作理论与实务操作培训。召开反洗钱全行培训会议进行反洗钱典型案例解读，充分夯实反洗钱理论基础，强化员工反洗钱履职能力。同时，组织新近入行员工参加金融银行业反洗钱线上培训，持续提高员工取得反洗钱岗位准入资格证书比例。（文/刘易东）