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农发行莆田市分行:多措并举夯实反洗钱 筑牢合规管理之基

时间:2022-10-19 19:59 来源:未知 作者:莫鸾高

近年来,农发行莆田市分行全面落实反洗钱相关法律法规、人民银行反洗钱管理要求和农发行各项规章制度,贯彻“落实风险为本,坚持勤勉履责”的反洗钱工作理念,不断加大反洗钱工作力度,持续完善反洗钱工作,提高风险防控能力、管理水平和服务水平,多措并举提升反洗钱工作实效,切实履行政策性银行的社会责任。

一、强化组织领导,健全反洗钱“五项机制”

农发行莆田市分行切实加强反洗钱责任意识传导,明确划分各部门、条线的履职责任,牢固树立“全员性义务”“全流程控制”理念,探索反洗钱“五项机制”,加大反洗钱工作的组织推动力。一是建立与监管部门的常态化沟通联系机制,要求对口部室向监管部门常态化开展工作联系,每季在季度业务分析会上汇报对接工作情况,传达有关工作要求,通报工作存在问题;二是建立反洗钱工作常态化研究部署机制,在每月召开的贷后例会中增加反洗钱工作议程,由全体反洗钱经办人员参加,对阶段反洗钱工作中存在的问题与难点进行集中商议,统一部署解决;三是建立探索反洗钱工作“AA岗”机制,树立反洗钱工作“人人都是A岗”的理念,给主要反洗钱操作岗位安排两个以上操作能力强、知识储备足的员工,并定期轮换,确保反洗钱工作质量持续、稳定;四是健全反洗钱检查考核机制,修订反洗钱工作考核办法,将考核与监管部门及上级行考评结果进行挂钩;五是建立反洗钱问题反馈机制,强化反洗钱工作部门协同配合,设计《反洗钱问题反馈单》,及时反馈反洗钱工作中需要其他部门配合落实的问题,并限期落实。

二、“三段式”检查,夯实反洗钱管理基础

农发行莆田市分行坚持事前防范和关口前移,将反洗钱检查工作纳入全行年度检查工作计划,制定反洗钱管理工作督导检查方案。一是建立反洗钱工作检查整改机制。成立反洗钱工作检查小组,每季初对上季度全行反洗钱工作进行为期1个月的全面检查,年初对上一年度全行反洗钱业务进行全面检查。认真组织反洗钱工作自查,分析困难,剖析根源,明确整改措施。二是接受上级行反洗钱督导检查。将非现场专项分析和现场检查有机结合、将日常序时检查与反洗钱工作检查辅导相结合,提高检查效率,突出重点方式,进一步查缺补漏、优化制度、流程,确保持续稳健发展,全面检验本行反洗钱工作落实情况。三是开展反洗钱常态化自查。对于日常反洗钱业务中发现的问题,做到常态化跟踪反馈,部门间协同配合,边查边改、立查立改,采取有效措施防控洗钱风险,全面提升反洗钱工作质效。通过各项检查自查,农发行莆田市分行及时查摆反洗钱管理短板,进一步梳理反洗钱业务流程,统一工作标准,理清职责分工,有效夯实反洗钱基础管理。

三、加大宣传培训力度,“线上+线下”双管齐下

农发行莆田市分行充分结合疫情防控需要,充分运用线上、线下“两个平台”双管齐下,扎实开展反洗钱宣传、培训。一是在营业网点通过LED屏滚动播放反洗钱宣传口号。运用多媒体机滚动播放宣传视频,营造宣传氛围。摆放反洗钱知识宣传资料,设置咨询窗口,指定专人负责反洗钱知识宣讲。要求网点柜员充当兼职宣讲员,在办理业务时,向企业员工倡导理性投资和合理借贷,远离洗钱风险。二是组织青年员工积极制作反洗钱宣传视频、美篇、转发公众号典型案例等强化线上宣传,以寓教于乐的方式使反洗钱宣传知识深入人心,反响热烈。三是加强反洗钱培训。开展反洗钱“一把手”授课、加强反洗钱工作理论与实务操作培训。召开反洗钱全行培训会议进行反洗钱典型案例解读,充分夯实反洗钱理论基础,强化员工反洗钱履职能力。同时,组织新近入行员工参加金融银行业反洗钱线上培训,持续提高员工取得反洗钱岗位准入资格证书比例。(文/刘易东)

 

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